Trading online in Italia e nel mondo: i numeri più attuali e le tendenze che contano

Il profilo degli investitori italiani e i trend comportamentali

Dal Rapporto 2024 sulle scelte di investimento delle famiglie italiane, emerge che gli strumenti finanziari più diffusi includono i certificati di deposito e i buoni postali (48%), titoli di Stato (39%), fondi comuni (36%), obbligazioni (35%), conti vincolati e azioni (32%).

Pur dimostrando un comportamento generalmente prudente, il dato più eclatante del 2024 è la tendenza di orientarsi verso classi di asset a più alto rischio o con un forte connotato etico: i nuovi protagonisti del trading si stanno rivelando le criptovalute e gli investimenti sostenibili.

La rivoluzione delle criptovalute

L'interesse per gli asset digitali ha subito un'impennata sorprendente. Secondo il Rapporto Consob, la percentuale di famiglie italiane che possiedono criptovalute è più che raddoppiata nel biennio 2022-2024, passando da un modesto 8% al 18%. Questo balzo dimostra come una quota significativa di retail trader sia disposta a esporsi a strumenti caratterizzati da alta volatilità e complessità, spesso ricercando rendimenti potenzialmente elevati.

Investimenti con un occhio alla sostenibilità

Parallelamente, si consolida il fenomeno degli investimenti responsabili. Ovvero, arricchirsi, con un riguardo all'etica. Potrà sembrare un controsenso, ma la percentuale di investitori in prodotti finanziari sostenibili (ESG) è salita dall'11% al 20% tra il 2022 e il 2024. Questo aumento segnala un cambiamento culturale, in cui le decisioni finanziarie vengono influenzate da una maggiore attenzione verso la responsabilità sociale e ambientale, sebbene persistano dubbi sulla trasparenza e sui costi di questi prodotti.

Prospettive economiche e impatto sul trading

L’Italia si conferma un mercato dinamico per il trading nel 2025, con robusti volumi di scambio e una forte presenza di titoli azionari rilevanti, supportato da un contesto economico in moderata crescita e da una crescente fiducia degli investitori istituzionali.

Il trading a livello globale

Ma cosa succede fuori dai nostri confini? Il 2025 sta segnando un aumento significativo nei volumi di trading a livello globale. Secondo la Banca dei Regolamenti Internazionali (BIS), il trading giornaliero sul mercato Forex ha raggiunto i 9,6 trilioni di dollari ad aprile 2025, con un incremento particolarmente marcato negli strumenti derivati come i contratti swap e forward. Il dollaro USA resta la valuta più scambiata, coinvolta nell'89% delle operazioni, seguito dall'euro e dallo yen giapponese. Questa dinamica riflette la centralità del dollaro nei mercati globali e l'importanza dei derivati nel gestire i rischi valutari.

I mercati azionari tecnologici restano tra i più performanti con titoli come Apple, Nvidia, Microsoft e Alphabet che attirano l'attenzione per la loro elevata liquidità e per le previsioni di crescita confermate anche nel 2025. Le attività istituzionali su queste azioni sono un indicatore chiaro della loro importanza per il portafoglio globale degli investitori. Contestualmente, il mercato delle materie prime continua a essere rilevante, con un interesse crescente verso l'oro e il petrolio in ottica di protezione e speculazione.

Questo quadro mostra come nel 2025 il trading stia vivendo una fase di espansione quantitativa con una forte concentrazione nei mercati valutari e tecnologici, integrata da un contesto economico globale che, seppur incerto, supporta volumi elevati di scambio e un interesse marcato verso titoli ad alta tecnologia e strumenti derivati.