Vuoi ritirare tutti i soldi dalla banca? Ecco cosa si può fare

Garanzie e limiti

Va premesso che raramente un istituto di credito fallisce, che prima del crac lo Stato prova a salvarla, che altre banche possono assorbire quelle in difficoltà e che fino a 100.000 euro i nostri risparmi sono, in ogni caso, protetti dal Fondo interbancario.

Se, nonostante queste rassicurazioni, per qualche motivo si vuole prelevare tutto, bisogna sapere che la legge pone condizioni e limiti anche ai privati cittadini (le regole per le imprese prevedono limitazioni in termini più rigidi).

Il destino dei soldi

Prima di tutto, un cittadino può pretendere di prelevare tutto il denaro che desidera, attingendo dal proprio conto. Però, come vedremo, la banca, a sua discrezione, ha il diritto di chiedere quale sarà il destino di quei fondi, qualora superino un determinato limite.

La legge, soprattutto in funzione anti-evasione, consente questa richiesta, che può portare a controlli ulteriori.

La barriera di 10.000 euro

Dunque, i cittadini privati e i liberi professionisti possono chiedere alla banca di avere gran parte dei loro soldi o tutti. La banca può chiedere chiarimenti quando si superano i 10.000 euro di prelievo in contanti nel corso dello stesso mese.

Quando interviene la magistratura

La risposta del cliente viene poi girata alla sede centrale dell'istituto, che, a sua volta, segnala l'operazione di prelievo all'Unità di informazione della Banca d’Italia (UIF). Questa fa le sue valutazioni e decide se segnalare o meno la circostanza al Fisco e/o all'autorità giudiziaria. La magistratura successivamente deciderà se indagare, nel caso dovesse sospettare un eventuale reato.