Come funziona la truffa del trading online: meccanismi e scuole di formazione per i truffatori

Come funziona la truffa del trading online

Tutto parte da un annuncio accattivante sui social, in un video pubblicitario o su una pagina web dall’aspetto professionale. I malintenzionati promettono guadagni facili e rapidi, investendo piccole somme in strumenti finanziari innovativi, spesso spacciati per "nuove opportunità riservate a pochi".

Cliccando su questi annunci, l’utente viene invitato a lasciare i propri dati, come email o numero di telefono, per ricevere più informazioni. A quel punto, entra in azione il call center, la vittima viene infatti contattata da una persona che si presenta come consulente finanziario.

L’inganno dei guadagni facili

Il “consulente” propone un piccolo investimento iniziale, solitamente 250 euro, spiegando che si tratta del primo passo per entrare nel mondo del trading online. Mostra grafici, percentuali, successi di altri investitori e persino video in cui noti personaggi pubblici sembrano approvare il sistema. Questi video sono spesso creati con software di intelligenza artificiale, in grado di imitare perfettamente voce e volto delle celebrità.

Nonostante sembri tutto credibile, nulla di ciò che viene mostrato è reale. I guadagni che appaiono sulla piattaforma sono simulati, i grafici sono fittizi e le performance sono costruite per ingannare l’utente. Quando la persona inizia a vedere crescere il proprio conto, viene convinta a investire di più, magari 1.000, 5.000 o anche 10.000 euro, spinta dalla falsa impressione che l’investimento stia fruttando davvero.

Scuole di formazione per i truffatori

Dietro a queste tecniche ci sono vere e proprie scuole di truffa. Un’inchiesta giornalistica condotta per il programma “Farwest” ha svelato come, in città come Limassol (Cipro), esistano centri in cui i truffatori vengono formati. 

Due reporter si sono infiltrati in uno di questi uffici fingendosi nuovi assunti, scoprendo un’organizzazione strutturata come un’azienda: corsi, script telefonici, premi di produzione fino a 7.000 euro al mese per chi riesce a estorcere più soldi.

Il raggiro finisce quando la vittima decide di smettere di versare soldi o prova a ritirare il guadagno. A quel punto, i consulenti spariscono nel nulla. I numeri di telefono non funzionano più, le email non ricevono risposta, il sito della piattaforma viene disattivato o reso irraggiungibile. Alcune vittime, in preda alla disperazione, hanno persino viaggiato fino a Londra o ad altri indirizzi indicati sul sito, trovando solo uffici vuoti o inesistenti.

Come riconoscere la truffa

Ci sono alcuni segnali che possono aiutare a capire se si è di fronte a una truffa di trading online:

• promesse di guadagni facili e veloci, senza rischi;
• video con persone famose che sembrano strani o poco realistici;
• richiesta di soldi per iniziare a investire;
• pressioni a inviare altri soldi, con la scusa di nuove opportunità;
• difficoltà a parlare con una persona reale o a ottenere risposte chiare;
• siti web che cambiano spesso nome o che non hanno informazioni chiare sull’azienda.

Per proteggersi da questo raggiro è importante prestare attenzione a questi campanelli d'allarme e verificare sempre l’affidabilità degli interlocutori. In caso di incertezza, è consigliabile non procedere con alcun investimento.