Uso anomalo di contanti e riciclaggio: i nuovi controlli

Per monitorare i movimenti che riguardano l’uso anomalo di contanti, e stanare chi ricicla denaro, la UIL potrà ottenere i nominativi di chi ritira o versa contanti per cifre oltre i 10mila euro mensili. Ottenuti i dati procederà all’istruttoria per verificare se si tratta effettivamente di riciclaggio oppure no. I nominativi saranno consegnati previa richiesta della UIL da Poste Italiane o istituti bancari o finanziari, cioè presso le sedi in cui è stato aperto il conto corrente, il conto deposito o il libretto di risparmio.

I controlli sono scattati il 2 settembre in virtù di una specifica normativa antiriciclaggio contenuta dalla riforma del 2007. Scendendo nel dettaglio, la lente d’ingrandimento scatterà non solo per il ritiro o il versamento di 10mila euro o oltre 10mila euro mensili in un’unica soluzione, ma anche quando tale somma sia raggiunta tramite singoli prelievi o versamenti di importo minore. La misura è importante per sconfiggere non solo il riciclaggio perpetrato per interessi personali, ma anche per sventare il finanziamento di atti terroristici.

Per il 2019, Uil riceverà i primi nominativi a metà settembre, relativi ad attività ritenute sospette rilevate da aprile a luglio. Solo nel 2018, le operazioni ritenute sospette da Uil hanno raggiunto la soglia di oltre 98mila, in aumento rispetto all’anno precedente. La segnalazione di sospetto ricilaggio non sarà automatica, ma oggetto di attenta valutazione in base alle circostanze del singolo caso. I controlli accenderanno comunque i riflettori su milioni di correntisti, clienti bancari o di Poste Italiane, che preferiscono utilizzare i contanti al posto delle carte di credito o carte prepagate.