Prelievi contante: in arrivo nuovi controlli e regole più rigide

Occhio ai contanti

In pratica, le autorità con compiti di vigilanza potranno effettuare una nuova serie di controlli anche per quel che riguarda l'uso del celebre tesserino: il bancomat, col quale - oltre a pagare direttamente nei negozi - preleviamo soldi in contanti per mezzo deglisportelli automatici messi a disposizione dalle banche.

Pagamenti in nero?

Quelle banconote potrebbero essere usate per pagamenti in nero o irregolari, comunque concepiti per sfuggire alle maglie del Fisco.

Dunque, un cittadino corre il rischio di finire sotto esame nel caso in cui la quantità di soldi prelevati in un determinato periodo dovesse apparire ingiustificata. I casi più eclatanti sono quelli che abbiamo citato all'inizio.

Anche la nostra banca indaga

Nel caso in cui i sospetti di irregolarità dovessero consolidarsi, l'Agenzia delle Entrate, che ha accesso informatico alle transazioni, potrà farsi avanti per verificare in modo più approfondito.

La stessa banca, nel constatare - per esempio - un prelievo eccessivo di denaro in un determinato mese, può essere autorizzata a chiedere chiarimenti al cliente, per poi segnalare eventualmente il caso all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF).

L'autorità giudiziaria

La UIF, istituita dalla Banca d'Italia, è, come si legge sul sito di Bankitalia, l'autorità incaricata di esaminare i flussi finanziari, di acquisireinformazioni e ricevere segnalazioni di operazioni sospette dai soggetti obbligati; di dette informazioni effettua l'analisi finanziaria, utilizzando l'insieme delle fonti e dei poteri di cui dispone, e valuta la rilevanza ai fini della trasmissione agli organi investigativi e della collaborazione con l’autorità giudiziaria.

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