Criptofrodi: le più comuni e come difendersi

Criptofrodi più comuni

Le frodi e le truffe sulle criptovalute possono presentarsi in molte forme. Le più comuni fino ad ora risultano essere le seguenti:

• Le Initial Coin Offering o ICO, che possono essere un mezzo per raggirare investitori non sofisticati. Molte ICO sono completamente inventate, con biografie fasulle di membri inesistenti del team e whitepaper tecnici copiati da altre criptovalute legittime;
• Le criptovalute possono fornire una nuova variazione del classico schema pump and dump, dove i proprietari di uno strumento finanziario cercano di aumentarne il prezzo prima di vendere le loro partecipazioni ad un prezzo di picco raggiunto artificialmente. Nel mondo delle criptovalute, questo è comune nella fase dell'ICO e quando false affermazioni gonfiano la domanda della divisa;
• Gli investimenti in criptovalute possono anche essere usati come veicolo per uno schema di Ponzi tradizionale, dove i soldi dei nuovi investitori alimentano i rendimenti artificiali dei primi che hanno versato. Siccome la crittografia non è di immediata comprensione, può essere la copertura perfetta per una frode di questo tipo;
• La crittografia fornisce nuove opportunità ai cyber criminali che possono violare i portafogli di cripto degli investitori e rubare la loro valuta, possono creare portafogli falsi per truffare le controparti oppure creare falsi scambi di cripto per rubare i soldi dei clienti.

Difendersi dalle frodi

Prima di investire in criptovalute meno popolari e di recente diffusione è necessario:

• Valutare attentamente il rischio. Le criptovalute hanno un andamento estremamente volatile;
• Resistere alle pressioni per acquistare subito. I truffatori spesso creano un falso senso di urgenza per far sembrare la cripto frode un’occasione imperdibile di investimento;
• Controllare qualsiasi piattaforma di scambio di valute virtuali prima di comprare. Ad esempio, la U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) consente di eseguire un controllo online su vari broker;
• Effettuare ricerche approfondite su qualsiasi piattaforma di scambio di cripto prima di fornire informazioni sulla carta di credito, inviare denaro o rivelare dati personali sensibili;
• Leggere attentamente le condizioni che propone il fornitore di portafoglio digitale. Questo, a differenza delle banche e degli emittenti di carte di credito, potrebbe non accettare la responsabilità di risarcire il denaro rubato.

Bisogna inoltre evitare di:

• Investire in una valuta virtuale se il suo funzionamento non è completamente chiaro;
• Investire somme che non ci si può permettere di perdere;
• Investire o scambiare valute virtuali su consiglio di qualcuno con cui si ha avuto a che fare solo online;
• Effettuare pagamenti in criptovaluta per saldare pendenze o partecipare a concorsi. Le agenzie governative e le imprese legittime non lo richiedono;
• Condividere con terzi le credenziali di accesso alla valuta virtuale.