Pagamenti in contanti: l’UE consentirà di versare al massimo 10.000 euro
12 giu 2024 | 2 min di lettura | Pubblicato da Marco B.

Un passo decisivo nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo: il Consiglio dell'Unione europea ha adottato un pacchetto di nuove norme antiriciclaggio per blindare il sistema finanziario europeo. Tra le altre direttive, consente di versare al massimo 10.000 euro in contanti.
Quali sono le altre novità introdotte?
Scopri tutti i dettagli delle norme Facile.it, leader nel confronto di conti correnti online.
Norme anti-riciclaggio
Il nuovo regolamento armonizza per la prima volta a livello UE le norme antiriciclaggio, eliminando le lacune sfruttate dai criminali. Tra le novità, l'estensione delle norme a nuovi settori, come le criptovalute, il commercio di beni di lusso, il mondo del calcio e le agenzie di scommesse. Ecco dunque regole più stringenti, tra cui controlli sui pagamenti in contanti più accurati sulla titolarità effettiva e il limite di 10.000 euro.
Un'azione coordinata
La direttiva complementare si concentra sul rafforzamento dei sistemi nazionali antiriciclaggio nei Paesi dell’UE. Favorisce inoltre la collaborazione tra le unità di informazione finanziaria (FIU) e le autorità di vigilanza, creando un sistema più efficiente per lo scambio di informazioni e l'azione congiunta.
Autorità europea antiriciclaggio
Elemento centrale del pacchetto è l'istituzione dell'"Autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo" (AMLA). Dotata di poteri di vigilanza diretta e indiretta, avrà il compito di sorvegliare i soggetti ad alto rischio nel settore finanziario, garantendo un'applicazione uniforme delle norme in tutta l'Unione. Potrà inoltre imporre sanzioni pecuniarie in caso di violazioni gravi, sistematiche o ripetute.
Trasparenza dei conti bancari
Infine, un'altra importante novità riguarda l'accesso alle informazioni sui conti bancari. Gli Stati membri dovranno rendere disponibili, attraverso un unico punto di accesso, i dati provenienti dai registri centralizzati dei conti bancari, consentendo una maggiore trasparenza e facilitando le indagini su possibili attività illecite e la lotta alla criminalità finanziaria.
Migliori Conti Correnti Online

Per te fino a 600€ di buoni regalo* e conto a canone zero
- Banca
- Gruppo Bancario Crédit Agricole Italia
- Prodotto
- Conto Online Crédit Agricole
- Apertura
- Online
- Carte incluse
- Debito
- 50€ di Welcome Bonus 
- Conto e carta a canone zero 
- Consulente dedicato in filiale e a distanza 
Fino a 200€ in buoni regalo Amazon.it entro il 30/11
- Banca
- Credito Emiliano S.p.A.
- Prodotto
- Conto Corrente Privati Credem Link
- Apertura
- Online
- Carte incluse
- Debito
- BONUS200 
- Conto e Carte a Canone 0€ 
- Apertura anche con SPID 

Fino a 120€ di Cashback
- Banca
- BPER Banca
- Prodotto
- Conto BPER Pro
- Apertura
- Online
- Carte incluse
- Debito
- Bonifici Sepa Online inclusi a 0€ 
- Conto e Carta a Canone 0€ 
- Consulenza dedicata online/filiale 
- Carta di debito Mastercard inclusa 

2,00% su liquiditità di conto corrente. €150 in crediti per aperture fino al 31/12
- Banca
- ViViBanca SpA
- Prodotto
- ViViconto
- Apertura
- Online
- Carte incluse
- Debito
- €150 in crediti fino al 31/12 
- 2% su liquidità conto corrente 
- 3,25% su deposito vincolato 
- Canone annuo gratuito 
- Apertura con SPID,CIE,SELF-ID 

3% di remunerazione e cashback per 6 mesi + 10% Cashback il primo mese. Senza vincoli
- Banca
- BBVA
- Prodotto
- Conto Corrente
- Apertura
- Online
- Carte incluse
- Debito
- Offerta valida aprendo il conto entro il 30/11/2025 
- Conto corrente a 0€ per sempre con remunerazione, senza condizioni 
- Dopo, remunerazione garantita a lungo termine 
- Liquidazione mensile degli interessi e per importi fino a 1 milione di € 
*Le tabelle riportano a titolo esemplificativo la struttura del sito. Per tutte le offerte poste in comparazione clicca sul tasto vai e ottieni tutte le informazioni necessarie per valutare la proposta adatta alle tue esigenze
Offerte confrontate
Confronta gratuitamente i conti delle banche operanti in Italia e trova il conto corrente o il conto deposito più vantaggioso.
Conto Corrente
Trova il miglior conto
Conto Deposito
Aumenta i tuoi interessi
Argomenti in evidenza
Informazioni e dettagli su alcuni degli argomenti più rilevanti nel mondo dei conti.
Ultime notizie Conti




Guide ai conti








Banche
Scopri i dettagli, i prodotti e la storia delle banche partner di Facile.it.