Pagamenti in contanti: l’UE consentirà di versare al massimo 10.000 euro

Norme anti-riciclaggio

Il nuovo regolamento armonizza per la prima volta a livello UE le norme antiriciclaggio, eliminando le lacune sfruttate dai criminali. Tra le novità, l'estensione delle norme a nuovi settori, come le criptovalute, il commercio di beni di lusso, il mondo del calcio e le agenzie di scommesse. Ecco dunque regole più stringenti, tra cui controlli sui pagamenti in contanti più accurati sulla titolarità effettiva e il limite di 10.000 euro.

Un'azione coordinata

La direttiva complementare si concentra sul rafforzamento dei sistemi nazionali antiriciclaggio nei Paesi dell’UE. Favorisce inoltre la collaborazione tra le unità di informazione finanziaria (FIU) e le autorità di vigilanza, creando un sistema più efficiente per lo scambio di informazioni e l'azione congiunta.

Autorità europea antiriciclaggio

Elemento centrale del pacchetto è l'istituzione dell'"Autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo" (AMLA). Dotata di poteri di vigilanza diretta e indiretta, avrà il compito di sorvegliare i soggetti ad alto rischio nel settore finanziario, garantendo un'applicazione uniforme delle norme in tutta l'Unione. Potrà inoltre imporre sanzioni pecuniarie in caso di violazioni gravi, sistematiche o ripetute.

Trasparenza dei conti bancari

Infine, un'altra importante novità riguarda l'accesso alle informazioni sui conti bancari. Gli Stati membri dovranno rendere disponibili, attraverso un unico punto di accesso, i dati provenienti dai registri centralizzati dei conti bancari, consentendo una maggiore trasparenza e facilitando le indagini su possibili attività illecite e la lotta alla criminalità finanziaria.