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Verifica della clientela nel settore assicurativo: nuovo regolamento IVASS

pubblicato da il 7 giugno 2013
Verifica della clientela nel settore assicurativo: nuovo regolamento IVASS

In data 6 giugno 2013 l’IVASS ha pubblicato sul proprio sito un documento contenente lo schema di Regolamento attuativo dell’articolo 7 del D.l. 21 novembre 2007, n. 231, in tema di modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela da parte delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi. Entro il prossimo 22 luglio gli addetti ai lavori potranno inviare all’Istituto eventuali osservazioni, commenti e proposte di modifica del Regolamento di cui l’IVASS terrà conto prima di stilare la risoluzione definitiva.

Lo schema di Regolamento dà dunque attuazione al decreto che ha riordinato l’intera normativa volta alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, ridisegnando, tra l’altro, i rapporti di collaborazione tra le autorità di vigilanza di settore e, di conseguenza, il ruolo dell’IVASS. Lo schema contiene anche i dettami sulle modalità e procedure finalizzate a dare corretto adempimento agli obblighi di adeguata verifica della clientela e di registrazione dei dati e delle informazioni acquisite.

Lo schema di Regolamento si compone di 35 articoli, ripartiti in 6 Capi:

  • I. Disposizioni di carattere generale;
  • II. Rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, obblighi di adeguata verifica della clientela, obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela, obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, esecuzione da parte dei terzi degli obblighi di adeguata verifica della clientela;
  • III. Adempimento degli obblighi di adeguata verifica di situazioni giuridiche specificamente caratteristiche del settore assicurativo;
  • IV. Adempimento dell’obbligo di registrazione da parte delle imprese e degli intermediari;
  • V. Modalità esecutive degli obblighi di adeguata verifica e di registrazione da parte degli intermediari assicurativi, in chiave flessibilizzatrice della disciplina in materia rispetto alle peculiarità funzionali di tale tipologia di operatori del settore assicurativo;
  • VI. Disposizioni finali.

L’intero Schema di Regolamento è disponibile sul sito dell’IVASS. Eventuali osservazioni, commenti e proposte vanno inviati, utilizzando un’apposita tabella disponibile sempre su www.ivass.it, entro il 22/07/2013 all’indirizzo email adeguataverificadellaclientela@ivass.it. Le osservazioni pervenute saranno tutte pubblicate con indicazione del mittente, fatta eccezione per i dati e le informazioni per i quali il mittente stesso richieda la riservatezza, motivandone le ragioni.

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